Home-theater-designers
Nếu bạn đang đọc bài viết này, có lẽ bạn thuộc một trong hai nhóm: bạn bán đồ cũ trên các trang như eBay và Craigslist thỉnh thoảng để kiếm thêm tiền chi tiêu HOẶC bạn bán hàng tự làm mỗi ngày như một công việc phụ để tăng thu nhập của bạn.
Trong cả hai trường hợp, một phần số tiền bạn kiếm được cần phải được kê khai cho thuế thu nhập, đặc biệt nếu bạn thuộc nhóm sau --- nhưng ngay cả doanh số bán hàng một lần cũng có thể được tính. Không báo cáo doanh số bán hàng có thể dẫn đến một cuộc kiểm tra IRS về gian lận thuế.
Đây là một khóa học cơ bản về thời điểm bạn cần phải trả thuế cho việc bán hàng trực tuyến và cách thực hiện. Bài đăng này được viết với Luật thuế Hoa Kỳ trong tâm trí và có thể không áp dụng ở nơi khác.
Doanh số bán hàng tính theo thuế nào?
Nguyên tắc chung là nếu bạn kiếm được BẤT KỲ lợi nhuận nào từ một lần bán hàng, thì khoản đó phải được báo cáo là thu nhập. Lợi nhuận được định nghĩa là sự chênh lệch giữa số tiền bạn trả để có được thứ gì đó, bất kỳ tổn thất nào về giá trị do khấu hao và số tiền bạn đã bán nó.
Ví dụ: nếu bạn mua một máy tính bảng hoặc điện thoại thông minh với giá 200 đô la và bán nó một tuần sau đó với giá 250 đô la, thì bạn đã kiếm được lợi nhuận là 50 đô la. Tuy nhiên, nếu bạn mua một chiếc máy tính bảng hoặc điện thoại thông minh với giá 200 đô la một vài năm trước và bán nó ngay bây giờ với giá 100 đô la, thì sẽ không có lợi nhuận.
IRS có một số hướng dẫn về thuế đối với hàng hóa được bán trực tuyến. Dưới đây là những điểm chính bạn nên biết, nhưng chúng tôi khuyên bạn nên đọc toàn bộ trang:
- Nếu bạn đang bán những thứ mà bạn đã sở hữu một thời gian, chẳng hạn như một bộ sưu tập truyện tranh , sau đó có thể không có lợi nhuận liên quan và bạn ổn. Điều này tương tự như tổ chức một cuộc bán hàng trong nhà để xe, ngoại trừ trực tuyến.
- Nếu bạn đang bán thứ gì đó bạn đã sản xuất, chẳng hạn như hàng thủ công và tác phẩm nghệ thuật làm bằng tay, thì đó là thu nhập có thể báo cáo.
- Nếu bạn đang mua và bán lại trực tuyến, chẳng hạn như các tiện ích trên Craigslist, thì đó là thu nhập có thể báo cáo.
Điều thực sự đi xuống là liệu doanh số bán hàng trực tuyến của bạn có được định nghĩa là kinh doanh hoặc một sở thích theo các định nghĩa do IRS đưa ra. Nước ở đây có thể hơi âm u. Do đó, IRS đã đưa ra một số câu hỏi có thể giúp làm rõ vị trí của bạn:
- Thời gian và nỗ lực dành cho hoạt động có cho thấy ý định tạo ra lợi nhuận không?
- Người nộp thuế có phụ thuộc vào thu nhập từ hoạt động này không?
- Nếu có lỗ, đó là do các trường hợp nằm ngoài khả năng kiểm soát của người nộp thuế hay xảy ra trong giai đoạn khởi nghiệp của doanh nghiệp?
- Người nộp thuế có thay đổi phương thức hoạt động để cải thiện lợi nhuận không?
- Người nộp thuế hoặc cố vấn của họ có kiến thức cần thiết để thực hiện hoạt động như một doanh nghiệp thành công không?
- Người nộp thuế có kiếm được lợi nhuận trong các hoạt động tương tự trong quá khứ không?
- Hoạt động này có tạo ra lợi nhuận trong một số năm không?
- Người đóng thuế có thể mong đợi kiếm được lợi nhuận trong tương lai từ việc đánh giá cao các tài sản được sử dụng trong hoạt động này không?
Nếu bạn có thể trả lời 'có' cho bất kỳ câu hỏi nào trong số đó, thì rất có thể bạn đang tiến hành một hoạt động kinh doanh trong mắt IRS. Bạn càng có thể trả lời 'có' nhiều câu hỏi, thì càng có nhiều khả năng là bạn đang điều hành một doanh nghiệp, ít nhất là về mặt thuế.
Sự phân biệt giữa kinh doanh và sở thích là quan trọng bởi vì một số hành động thuế, chẳng hạn như khấu trừ chi phí kinh doanh, chỉ áp dụng cho một và không áp dụng cho hành động khác.
Bạn cũng có thể phải trả thuế bán hàng cho các mặt hàng bạn bán trực tuyến. Thật không may, thuế bán hàng phức tạp hơn nhiều so với thuế thu nhập, và sẽ không thể bao gồm tất cả trong một bài đăng. Tham khảo hướng dẫn này về thuế bán hàng qua internet ở tất cả các tiểu bang của Hoa Kỳ .
Và để rõ ràng hơn, mặc dù tiêu đề của bài viết này chỉ đề cập đến eBay và Craigslist, các nguyên tắc về thuế này áp dụng VÔ CÙNG về nơi bạn thực sự bán hàng --- cho dù bạn đang bán hàng trên Amazon hay thậm chí bán cho bạn bè trên Facebook .
Bạn Nợ Bao nhiêu Tiền Thuế?
Điều đầu tiên bạn cần làm là giữ hồ sơ tốt . Bạn phải luôn có quyền truy cập vào một số loại báo cáo giao dịch (hoặc ít nhất là lịch sử giao dịch) và có thể tổng hợp số tiền bạn đã kiếm được từ doanh số bán hàng trong một khoảng thời gian nhất định.
Bạn sẽ cần thông tin này để xác định số tiền bạn thực sự nợ thuế --- và trong trường hợp bạn đã từng bị IRS kiểm toán, những hồ sơ này sẽ giúp bạn tiết kiệm rất nhiều thời gian, năng lượng và đau đầu. Mặc dù 1099 biểu mẫu là rất tốt, nhưng bạn vẫn nên giữ các bản ghi độc lập.
Và có, bạn vẫn nợ thuế ngay cả khi bạn không bao giờ nhận được 1099 biểu mẫu từ eBay, Craigslist, PayPal hoặc bất cứ nơi nào khác. Bạn có trách nhiệm theo dõi doanh số bán hàng của mình và thanh toán các khoản thuế mà bạn nợ đối với doanh số bán hàng đó.
Ghi chú: Nếu bạn đang xử lý nhiều công việc bán hàng và cảm thấy quá tải, hãy cân nhắc sử dụng phần mềm kế toán cho doanh nghiệp nhỏ.
Hiểu thuế thu nhập so với thuế tự doanh
Nếu bạn đang bán hàng trên các trang web như eBay và Craigslist, thì bất kỳ khoản thu nhập nào bạn tạo ra từ việc bán hàng đó sẽ phải chịu hai loại thuế: thuế thu nhập và thuế tư doanh .
Thuế thu nhập hơi phức tạp vì các dấu ngoặc đơn phụ thuộc vào tình trạng nộp đơn của bạn và chúng có thể thay đổi từ năm này sang năm khác. May mắn thay, bạn chỉ có thể sử dụng Máy tính thuế thu nhập của MoneyChimp để xem bạn nợ những gì với một số thu nhập chịu thuế nhất định.
trò chơi để chơi khi buồn chán trực tuyến
Thuế tư doanh thì đơn giản hơn nhưng bao gồm hai phần: An sinh xã hội và Medicare. Vào năm 2019, đối với lao động tự do, thuế suất An sinh Xã hội là 12,4% trên 127.200 đô la đầu tiên của thu nhập tự kinh doanh và thuế suất Medicare là 2,9% trên tất cả thu nhập.
Bạn phải trả cả thuế thu nhập và thuế tư doanh đối với thu nhập kiếm được thông qua các phương tiện tự kinh doanh, bao gồm cả việc bán hàng trực tuyến.
Ví dụ: nếu tôi bán hàng hóa trị giá 10.000 đô la trên eBay vào năm 2019 và nộp thuế dưới dạng Married Jointly, thì tôi sẽ nợ 1.240 đô la cho An sinh xã hội và 290 đô la cho Medicare (thực tế sẽ ít hơn nếu bạn bao gồm các khoản khấu trừ và miễn trừ, nhưng bạn sẽ không biết cho đến khi khai thuế của bạn).
Ghi chú: Hãy chắc chắn để kiểm tra Trang Trung tâm thuế tự doanh của IRS .
Hơi choáng ngợp phải không? Đó là lý do tại sao chúng tôi thực sự khuyên bạn nên sử dụng phần mềm thuế khi cần khai thuế. Có thể bạn sẽ phải trả nhiều hơn một chút cho một phiên bản có thể xử lý thu nhập từ việc tự kinh doanh, nhưng việc tiết kiệm thời gian và năng lượng là xứng đáng.
Nếu bạn thích gắn bó với Microsoft Excel để tính toán số tiền bạn nợ, hãy xem các công thức Excel cần thiết này để tính thuế.
Đừng Quên Các Khoản Thanh Toán Thuế Hàng Quý!
Còn một điều nữa cần lo lắng khi đối phó với thu nhập của tư nhân: bạn phải làm thanh toán ước tính hàng quý cho IRS.
Thông thường, với tư cách là một nhân viên làm việc cho một chủ lao động, một phần của mỗi khoản tiền lương sẽ được lấy ra làm 'khấu trừ thuế'. Đây là những khoản thanh toán được thực hiện thay mặt bạn cho IRS trong suốt năm và những khoản khấu lưu này được tính vào tổng số thuế bạn nợ vào cuối năm.
Thu nhập tự doanh phải chịu các khoản thanh toán 'trong suốt năm' giống nhau, ngoại trừ các khoản thanh toán này chỉ cần được thực hiện mỗi quý một lần và họ chỉ cần ước tính khoản thuế bạn nợ trên thu nhập tự doanh mà bạn kiếm được trong thời gian đó phần tư.
Thời hạn thanh toán ước tính hàng quý là:
- Q1, ngày 15 tháng 4 (đối với thu nhập kiếm được từ tháng 1 đến tháng 3)
- Quý 2, ngày 15 tháng 6 (đối với thu nhập kiếm được từ tháng 4 đến tháng 5)
- Q3, ngày 15 tháng 9 (đối với thu nhập kiếm được từ tháng 6 đến tháng 8)
- Q4, ngày 15 tháng 1 (đối với thu nhập kiếm được từ tháng 9 đến tháng 12)
Nếu ngày đó rơi vào cuối tuần hoặc ngày lễ, thì ngày đến hạn được hoãn sang ngày làm việc tiếp theo.
Cách nộp thuế ước tính hàng quý
Cách dễ nhất để thanh toán các khoản thanh toán ước tính hàng quý này là sử dụng cổng thanh toán trực tuyến của trang web IRS, đây chỉ là một trong nhiều công cụ trực tuyến hữu ích do IRS cung cấp:
- Chuyến thăm irs.gov trên một máy tính an toàn.
- Nhấp chuột Thực hiện thanh toán .
- Nhấp chuột Thanh toán trực tiếp .
- Nhấp chuột Thực hiện thanh toán .
- Trong 'Lý do Thanh toán', hãy chọn Thuế ước tính .
- Trong 'Áp dụng Thanh toán cho', hãy chọn 1040ES .
- Chọn năm tính thuế và nhấp vào Tiếp tục .
- Điền thông tin chi tiết về người nộp thuế của bạn và nhấp vào Tiếp tục .
Đó là nó! Bất kỳ khoản thanh toán nào bạn thực hiện theo cách này sẽ được tính là một loại 'khấu lưu tư nhân' vào tổng số thuế mà bạn nợ vào cuối năm.
Đừng bỏ qua việc nộp thuế ước tính hàng quý , bởi vì bạn sẽ phải trả tiền phạt cho bất kỳ khoản nào bạn còn nợ IRS khi đến ngày thuế.
Khi nghi ngờ, hãy tìm chuyên gia thuế
Tất cả những điều này phải thừa nhận là khó hiểu, đặc biệt nếu bạn chưa bao giờ phải đối mặt với bất kỳ loại thuế tư doanh nào. Tuy nhiên, vấn đề là ở chỗ: bạn NÊN nợ thuế đối với tất cả các giao dịch bán hàng được thực hiện thông qua các trang web như eBay và Craigslist với mục đích kiếm lợi nhuận.
Nếu điều này là quá nhiều để bạn phải quấn quanh đầu, đừng lo lắng. Bạn không phải là người duy nhất cảm thấy như vậy, đó là lý do tại sao rất nhiều người trì hoãn việc khai thuế cho Kế toán viên Công chứng (CPA).
Trong khi đó, hãy kiểm tra những mẹo về cách cải thiện doanh số bán hàng trên eBay và các mẹo khác để kiếm nhiều tiền hơn trên eBay.
điện thoại của tôi không kết nối với máy tính qua cáp usbĐăng lại Đăng lại tiếng riu ríu E-mail 6 lựa chọn thay thế có thể nghe được: Ứng dụng sách nói miễn phí hoặc giá rẻ tốt nhất
Nếu bạn không thích trả tiền cho sách nói, đây là một số ứng dụng tuyệt vời cho phép bạn nghe chúng miễn phí và hợp pháp.
Đọc tiếp Chủ đề liên quan- Internet
- Kiếm tiền trực tuyến
- Craigslist
- Phần mềm thuế
- eBay
- Bán hàng trên mạng
- Tự kinh doanh
Joel Lee là Tổng biên tập của MakeUseOf từ năm 2018. Anh ấy có bằng B.S. về Khoa học Máy tính và hơn chín năm kinh nghiệm viết và chỉnh sửa chuyên nghiệp.
Xem thêm từ Joel LeeTheo dõi bản tin của chúng tôi
Tham gia bản tin của chúng tôi để biết các mẹo công nghệ, đánh giá, sách điện tử miễn phí và các ưu đãi độc quyền!
Bấm vào đây để đăng ký